Come funzionano i conti Prop Firm? Quanto costano? Quando guadagna un trader?

Il mondo del trading finanziario è affascinante e potenzialmente molto redditizio, ma può essere anche altamente rischioso, in particolare per i trader indipendenti con risorse limitate. Qui entra in gioco il ruolo delle Proprietary Trading Firms (Prop Firms), società che forniscono ai trader il capitale necessario per negoziare una vasta gamma di strumenti finanziari. Queste società permettono ai trader di beneficiare della leva finanziaria e, allo stesso tempo, di contenere i rischi grazie a sofisticati sistemi di gestione del rischio.

Nel seguente articolo, ci addentreremo nel funzionamento delle Prop Firms, illustrando come esse creano opportunità per i trader, a prescindere dal loro livello di esperienza o dalle dimensioni del loro capitale personale. Esploreremo i requisiti necessari per aprire un conto con una Prop Firm, i costi associati, come vengono ripartiti i profitti e come operano queste società nel rispetto delle normative vigenti. Questa panoramica fornirà una solida base di comprensione per chiunque stia considerando di fare trading attraverso una Prop Firm.

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Prop Trading Firm, abbreviazione di proprietary trading firm, si riferisce a un’azienda o a un istituto finanziario che investe i propri fondi per il trading di azioni, derivati, valute e altri strumenti finanziari. Le Prop Trading Firms mirano a creare un profitto per se stesse attraverso queste attività di trading e non contano sulla commissione o sulle tariffe per la generazione dei loro redditi.

Come funzionano i conti Prop Trading Firm?

Un conto Prop Trading Firm viene aperto da un trader che desidera negoziare con il capitale della società invece del proprio. Dopo aver superato un processo di selezione o formazione, il trader viene assegnato a un conto con una certa quantità di capitale che può utilizzare per il trading. I profitti vengono divisi tra il trader e la società, di solito su una base percentuale concordata. Scopri la Guida completa Prop Firms.

Caratteristiche e Funzionalità:

1. Capitale di trading fornito: Questo è uno dei principali vantaggi di un conto Prop Trading Firm. Il trader non utilizza il proprio capitale, ma quello della società. Questo può significare l’accesso a una quantità di capitale molto più grande di quella che il trader sarebbe in grado di utilizzare da solo.
2. Condivisione degli utili: Gli utili generati attraverso il trading vengono divisi tra il trader e la società. La percentuale esatta può variare da una società all’altra.
3. Supporto e Formazione: Molte Prop Trading Firms offrono programmi di formazione e supporto ai loro trader. Questo può includere accesso a mentor, a corsi di formazione, a piattaforme di trading avanzate e a dati di mercato in tempo reale.

Pro, contro Vantaggi e Limitazioni dei conti Prop Trading Firm:

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Vantaggi:

1. Accesso a capitale significativo per il trading.
2. Formazione e supporto forniti dalla società.
3. Rischi finanziari ridotti, poiché il trader utilizza il capitale della società.

Limitazioni:

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1. I trader potrebbero non avere il controllo completo delle decisioni di trading, poiché devono attenersi alle linee guida e alle politiche della società.
2. La condivisione degli utili significa che il trader non trattiene tutti i profitti che genera.
3. Alcune Prop Trading Firms potrebbero richiedere ai trader di contribuire con una certa quantità di capitale come “deposito di sicurezza” o “garanzia”.

In sintesi, un conto Prop Trading Firm può offrire un’opportunità unica per i trader di accedere a capitale significativo e supporto professionale. Tuttavia, è importante comprendere le condizioni specifiche e le politiche della società prima di impegnarsi in un accordo del genere.

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Costi associati a un conto Prop Trading Firm:

Un conto Prop Trading Firm come quello offerto da Apex base da 25000$ (* Membership Type 25K 4 Contracts Tradovate $167.00 for each month Tradovate 25K Full Size Account 4 Contracts (40 Micros), Profit goal $1500, Live Trailing Threshold -$1500), considerato fra le migliori prop firm del 2023, ha vari costi associati. Essi includono:

1. Commissioni di transazione: Queste sono le commissioni che devi pagare ogni volta che effettui una transazione. Variano a seconda del volume di trading e del tipo di asset che stai scambiando. (L’apertura a mercato di un contratto micro sull’SP500 tramite Tradingview ha un costo di 0,55$, mentre, l’apertura di un contratto Bitcoin mini sullo CME ha un costo di )
2. Costi di gestione: Questi sono i costi associati alla gestione del tuo conto da parte della prop firm.
3. Costi per strumenti di trading avanzati o dati di mercato in tempo reale: Alcune prop firms possono addebitare costi aggiuntivi per l’accesso a strumenti di trading avanzati o a dati di mercato in tempo reale. Ape offre ai propri utenti i dati real time di Tradingview.
4. Tariffe di attivazione dell’account PA (Paid Performance Account): Una volta passato un conto di valutazione, riceverai delle email con le informazioni su come firmare i documenti contrattuali per l’account PA e un link per pagare per l’account PA. Apex offre l’opzione di scegliere tra un’opzione di tariffa mensile PA di $85 al mese, o un’opzione per un pagamento una tantum, a vita, per quel particolare account. Questi costi variano a seconda della dimensione dell’account PA, con tariffe a vita che vanno da $130 per un account di attivazione PA da 25k, fino a $340 per un account di attivazione PA da 300k.

Si consiglia la versione Lifetime Fee per l’account PA in quanto offre una maggiore convenienza nel lungo periodo. Ricorda che una volta scelta l’opzione mensile o Lifetime per un particolare account PA, non è possibile cambiarla in seguito.

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5. Altri costi: Potrebbero esserci altre spese o tasse specifiche per il trading in conti Prop Trading Firm. Queste potrebbero includere spese di ritiro, costi di conversione di valuta o commissioni di inattività. È sempre consigliabile leggere attentamente le condizioni del tuo conto prima di iniziare a fare trading.

Dettaglio costi e guadagni Apex Prop Firm

Le Proprietary Trading Firms come Apex Trader Funding forniscono ai trader il capitale necessario per negoziare una vasta gamma di strumenti finanziari. I trader di Apex ricevono il 100% dei primi $25.000 di profitti e il 90% di tutti i profitti successivi. I pagamenti vengono gestiti attraverso Deel.com e possono essere richiesti due volte al mese. Le richieste di prelievo devono rispettare un saldo minimo del conto e un periodo di dieci giorni di trading tra le richieste. Il prelievo minimo è di $500, con limiti massimi per i primi tre mesi. A partire dal quarto mese, non ci sono limiti massimi di prelievo, a condizione che il conto mantenga un saldo minimo dopo il prelievo. Infine, i trader vengono pagati come contraenti individuali e possono ricevere documenti fiscali rilevanti se necessario. Queste sono le informazioni specifiche per il ritiro dei profitti da un account di trading gestito da Apex Trader Funding:

1. Divisione dei profitti: I trader hanno diritto al 100% dei primi $25,000 che vengono pagati, e al 90% del profitto dopo di che.
2. Modalità di pagamento: Tutti i pagamenti vengono eseguiti esclusivamente attraverso www.deel.com.
3. Fatturazione: Non si devono inviare fatture a Apex Trader Funding da Deel. Tutte le fatture vengono generate per te al momento dell’invio del pagamento.
4. Richieste di pagamento: Le richieste di pagamento non dipendono dal contratto con Deel. Tuttavia, per ricevere soldi da Apex Trader Funding devi avere un contratto Apex/Deel attivo e firmato.
5. Frequenza dei pagamenti: Puoi richiedere e ricevere un pagamento due volte al mese. Le richieste possono essere fatte dal 1° al 5° del mese e vengono pagate il 15°, e dal 15° al 20° del mese e vengono pagate il 30° (o l’ultimo giorno del mese).
6. Annullamento delle richieste di pagamento: Solo le richieste di pagamento che sono in stato “in attesa” possono essere annullate. Se richiedi l’annullamento del tuo pagamento o se viene rifiutato, il conto non sarà disponibile per ulteriori prelievi fino al prossimo periodo di richiesta di pagamento.
7. Condizioni per il pagamento: Per richiedere un pagamento, devi avere un account Deel impostato e devi aver inserito il tuo indirizzo email Deel nell’area “back office” sotto la scheda “Metodo di pagamento PA” nel menu in alto.
8. Importo minimo e massimo del prelievo: I primi tre mesi di prelievo hanno un prelievo minimo di $500, con una soglia minima del saldo del conto dopo il prelievo. C’è anche un importo massimo di prelievo per i primi tre mesi di prelievo. A partire dal quarto mese di prelievo, non c’è un importo massimo di prelievo, purché sia presente nel conto il saldo minimo dopo il prelievo.
9. Tasse: Verrai pagato come un contraente individuale. Devi mantenere l’indirizzo aggiornato con noi per ricevere un 1099-NEC. Tutti i cittadini e le entità statunitensi ricevono un 10-99 ogni 31 gennaio. Nessun rapporto viene inviato per i non cittadini degli Stati Uniti.
10. Saldo minimo richiesto per richiedere un prelievo: Per fare una richiesta di prelievo, il tuo conto deve essere a un saldo minimo richiesto per approvare un pagamento e deve essere oltre il livello del Trailing Drawdown. In un conto PA, il Trailing Drawdown si ferma al saldo iniziale più $100. Sono richiesti un minimo di dieci giorni di trading tra ogni richiesta di prelievo.

Queste informazioni specifiche potrebbero variare da una società di trading all’altra, quindi è importante leggere attentamente i termini e le condizioni fornite dalla società con cui stai lavorando.

Quanto guadagna un trader con una Prop Firm?

I guadagni di un trader in una Proprietary Trading Firm dipendono da vari fattori, tra cui l’abilità del trader, la volatilità del mercato e le dimensioni degli investimenti. Un trader può guadagnare attraverso la compravendita di strumenti finanziari, con profitti derivanti dalla differenza tra il prezzo di acquisto e quello di vendita. Alcuni utilizzano strategie di trading ad alta frequenza per capitalizzare piccole variazioni di prezzo su grandi volumi di negoziazione. Inoltre, molte Prop Firms operano su un modello di condivisione degli utili, fornendo ai trader una percentuale degli utili generati dalle loro operazioni. Ad esempio, nella Prop Firm Apex, il trader può guadagnare fino a 25,000$ senza nessuna percentuale per la prop firm. Successivamente verrà applicata un aliquota del 10%.  L’esperienza del trader, la comprensione delle strategie di trading e il contesto del mercato possono influenzare notevolmente questi guadagni.

Di seguito sono elencati alcuni dei modi in cui un trader può guadagnare attraverso il trading e i fattori che influenzano i guadagni:

1. Guadagni da operazioni di compravendita di strumenti finanziari: I trader possono guadagnare vendendo strumenti finanziari a un prezzo superiore a quello a cui li hanno acquistati. L’importo che un trader può guadagnare da queste operazioni dipende dalla differenza tra il prezzo di acquisto e il prezzo di vendita, così come dalla quantità di strumenti finanziari scambiati.
2. Margini di profitto derivanti da strategie di trading ad alta frequenza: Alcuni trader utilizzano strategie di trading ad alta frequenza, in cui acquistano e vendono grandi quantità di strumenti finanziari in brevissimi lassi di tempo. I profitti in questo caso derivano da piccole variazioni di prezzo moltiplicate per grandi volumi di negoziazione.
3. Partecipazione agli utili generati dalla Prop Trading Firm: Molti conti di Prop Trading Firm operano su un modello di condivisione degli utili, in cui il trader riceve una percentuale degli utili generati dalle sue operazioni di trading. Ad esempio, in un piano come quello del “25K FULL” offerto da Apex, il trader potrebbe avere un obiettivo di profitto di $1,500. Se il trader raggiunge questo obiettivo, potrebbe ricevere una percentuale di questo profitto.
4. Fattori che influenzano i guadagni di un trader: L’esperienza e le abilità di trading del trader, la volatilità del mercato e la dimensione degli investimenti sono tutti fattori che possono influenzare il potenziale di guadagno di un trader. Un trader esperto con una buona comprensione dei mercati finanziari e delle strategie di trading può potenzialmente generare utili più elevati. Inoltre, i mercati volatili possono offrire maggiori opportunità di profitto, ma anche un rischio maggiore. Infine, un investimento maggiore può consentire un potenziale di profitto maggiore, ma anche un rischio maggiore.

Requisiti e procedure per aprire un conto Prop Trading Firm.

Per aprire un conto con una Proprietary Trading Firm (Prop Firm), è necessario seguire una serie di passaggi, che possono variare a seconda della specifica Prop Firm. Tuttavia, i passaggi di base sono generalmente i seguenti:

1. Domanda: Prima di tutto, dovrai compilare un modulo di domanda con informazioni di base su di te e la tua esperienza di trading. Questo può includere il tuo background educativo, la tua esperienza di lavoro e qualsiasi esperienza di trading che potresti avere.
2. Valutazione: Molte Prop Firms eseguiranno una valutazione del tuo trading. Questo può includere la richiesta di un dettagliato storico delle tue transazioni di trading o la partecipazione a un programma di valutazione o formazione. Questo processo è progettato per valutare le tue competenze di trading e la tua capacità di gestire i rischi.
3. Contratto: Se superi la fase di valutazione, dovrai firmare un contratto con la Prop Firm. Questo contratto dettaglierà i termini della tua relazione con la Prop Firm, incluso come i profitti saranno divisi tra te e la Prop Firm, e quali responsabilità avrai.
4. Deposito: Alcune Prop Firms potrebbero richiedere un deposito iniziale per avviare il tuo conto. Questo deposito può essere utilizzato come garanzia o può essere utilizzato per coprire le eventuali perdite che potresti subire durante il trading.
5. Formazione: Una volta che il tuo conto è stato aperto, potresti dover partecipare a una formazione o a un programma di mentorato per familiarizzare con le politiche e le procedure della Prop Firm. Questo può anche includere l’apprendimento di specifiche strategie di trading o l’uso di specifiche piattaforme di trading.

Ricorda, ogni Prop Firm ha le proprie procedure e requisiti specifici per l’apertura di un conto. Pertanto, è importante che tu faccia la tua ricerca e che tu capisca bene i termini e le condizioni prima di firmare un contratto con una Prop Firm.

Rischi associati al trading e alle Prop Trading Firms.

Il trading, inclusa la collaborazione con Prop Trading Firms, comporta diversi rischi:

1. Rischio di Mercato: Il mercato finanziario è soggetto a molteplici variabili che possono influire sul prezzo degli asset. Questi possono includere fattori economici, politici e sociali, nonché eventi imprevisti come disastri naturali.
2. Rischio di Leva Finanziaria: La leva finanziaria può amplificare i guadagni ma anche le perdite. Prop Trading Firms spesso offrono alta leva finanziaria, il che può portare a perdite significative se il mercato si muove contro la posizione del trader.
3. Rischio di Liquidità: Ci possono essere momenti in cui la vendita di un asset può essere difficile a causa della mancanza di compratori. Questo può causare ritardi nel ritiro dei profitti o può costringere il trader a vendere a un prezzo inferiore.
4. Rischio Operativo: Questo include rischi come fallimenti tecnologici, errori umani, frodi o problemi di conformità. Le Prop Trading Firms si affidano a sistemi informatici per l’esecuzione delle transazioni, quindi un malfunzionamento del sistema può causare perdite.
5. Rischio di Contraente: C’è il rischio che la Prop Trading Firm non possa soddisfare i suoi obblighi finanziari. In caso di insolvenza della società, i trader potrebbero perdere i fondi non pagati.
6. Rischio Regolamentare: Le modifiche alle leggi e ai regolamenti possono influenzare la redditività del trading. Ad esempio, le modifiche alle regole sulla leva finanziaria o sulle ore di trading possono influenzare i risultati del trading.
7. Rischio di Performance: Anche se un trader ha avuto successo in passato, non ci sono garanzie che le future performance saranno altrettanto buone.
8. Rischio di Overtrading: Data l’alta leva finanziaria offerta dalle Prop Trading Firms, un trader potrebbe essere tentato di fare trading in eccesso, il che può portare a perdite significative.
9. Rischio Emotivo: Il trading può essere stressante e richiede un alto livello di disciplina e controllo emotivo. Decisioni di trading basate su emozioni come paura o avidità possono portare a perdite.

Strumenti e strategie di trading utilizzati dalle Prop Trading Firms.

Le Prop Trading Firms utilizzano una vasta gamma di strumenti e strategie di trading. Ecco alcuni dei più comuni:

1. Strumenti Finanziari: Le Prop Trading Firms possono scambiare una vasta gamma di strumenti finanziari, tra cui azioni, obbligazioni, valute, futures, opzioni e derivati. Ognuno di questi strumenti ha le sue caratteristiche uniche e i trader devono avere una comprensione approfondita di come funzionano per poterli utilizzare efficacemente.
2. Algoritmi di Trading: Molte Prop Trading Firms utilizzano algoritmi di trading per eseguire operazioni ad alta velocità. Questi algoritmi sono programmati per eseguire operazioni in base a specifici parametri di mercato e possono effettuare centinaia o migliaia di operazioni in un solo secondo.
3. Strategie di Trading a Breve Termine: Queste possono includere il day trading, in cui le posizioni vengono aperte e chiuse nello stesso giorno, e lo scalping, in cui i trader cercano di realizzare piccoli profitti su grandi volumi di transazioni.
4. Strategie di Trading a Lungo Termine: Queste possono includere il trading di posizione, in cui le posizioni vengono mantenute per periodi di tempo più lunghi, e il trading di tendenza, in cui i trader cercano di trarre profitto dalle tendenze di mercato a lungo termine.
5. Analisi Tecnica e Fondamentale: Molti trader nelle Prop Trading Firms utilizzano l’analisi tecnica, che si concentra sui grafici di prezzo e sui modelli di trading, e l’analisi fondamentale, che si concentra sulle condizioni economiche generali e sui bilanci delle società.
6. Gestione del Rischio: Questo è un aspetto fondamentale di qualsiasi strategia di trading. Le Prop Trading Firms spesso utilizzano strumenti come stop loss e take profit per limitare le perdite e proteggere i profitti.

Ricorda che ogni strategia di trading ha i suoi rischi e non esiste una strategia “migliore” o “giusta” per tutti. È importante per ogni trader trovare una strategia che si adatta alle sue competenze, obiettivi di trading e tolleranza al rischio.

Regolamentazione e normative pertinenti per le Prop Trading Firms in Italia

In Italia, le Proprietary Trading Firms (società di trading proprietario) sono regolate da una serie di leggi e regolamenti emessi da varie autorità di regolamentazione.

1. Banca d’Italia: La Banca d’Italia è l’autorità monetaria in Italia e ha il compito di garantire la stabilità finanziaria del paese. Ha il potere di licenziare e sorvegliare le società finanziarie, incluso il proprietary trading.
2. Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB): Questa è l’autorità di regolamentazione dei mercati finanziari in Italia. Supervisiona le operazioni di borsa e protegge gli interessi degli investitori. Tutte le società di trading proprietario devono essere registrate presso la CONSOB e seguire le sue linee guida e regolamenti.
3. Regolamento Europeo: Essendo membro dell’Unione Europea, l’Italia segue anche le leggi e i regolamenti finanziari a livello europeo. Ad esempio, la direttiva MiFID II (Markets in Financial Instruments Directive II) stabilisce una serie di regole per il trading di strumenti finanziari, che includono il proprietary trading.

Le Prop Trading Firms in Italia sono soggette a una serie di requisiti, tra cui adeguati requisiti di capitale, regole di condotta, requisiti di divulgazione e regole sulla gestione del rischio.

Inoltre, le società di trading proprietario devono garantire che i loro trader siano adeguatamente formati e che seguano le linee guida e le regole stabilite dalle autorità di regolamentazione.

Le leggi e i regolamenti sono soggetti a modifiche e le società di trading proprietario devono assicurarsi di essere sempre in conformità con le ultime normative.

È consigliabile che le società di trading proprietario lavorino con consulenti legali o finanziari per garantire la conformità con tutte le leggi e i regolamenti pertinenti.