La presente analisi esplora le recenti questioni legali che Binance, il più grande scambio di criptovalute al mondo, sta affrontando con la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti. Si discutono le 13 gravi accuse che la SEC ha mosso contro Binance e il suo CEO, Changpeng Zhao, meglio noto come CZ. Queste accuse includono il presunto funzionamento di una piattaforma di trading illegale, l’offerta e la vendita di titoli non registrati, e l’appropriazione indebita dei fondi dei clienti, tra le altre.
Inoltre, si esamina il ruolo di CZ in questo contesto, in particolare l’accusa da parte della SEC che CZ gestisca società per il riciclaggio di denaro e che abbia utilizzato una strategia chiamata “Tai Chi” per entrare nel mercato statunitense. Questa strategia avrebbe incluso la creazione di entità correlate per evitare la regolamentazione statunitense e mantenere una presenza sul mercato USA.
Infine, si discutono le potenziali conseguenze legali per Binance e Binance.US, come la richiesta della SEC di una verifica contabile immediata delle finanze di Binance e Binance.US, il congelamento degli asset e la nomina di un curatore per i beni dell’exchange. Si affronta anche la questione se gli utenti italiani debbano preoccuparsi, data la reazione negativa del mercato a queste notizie. Il crash di mercato è solo iniziato?
Dettaglio delle 13 accuse della SEC a Binance US
Violazioni legate al trading illegale: Sotto questa categoria rientrano tutte le accuse legate all’operatività illecita nel mercato delle criptovalute. Questo potrebbe includere trading non autorizzato, manipolazione del mercato, e altre attività illegali o non conformi alle regole del mercato.
L’accusa di appropriazione indebita dei fondi dei clienti: Questa accusa è molto seria, poiché implica che l’organizzazione accusata possa aver utilizzato in modo improprio o illegale i fondi dei clienti. Nel mondo delle criptovalute, questo potrebbe riguardare l’utilizzo dei depositi dei clienti per fini non autorizzati, o addirittura per fini personali.
Offerte e vendite di titoli non registrati: Questa categoria di accuse riguarda la vendita o l’offerta di titoli non registrati. Nel contesto delle criptovalute, questo potrebbe includere l’offerta o la vendita di token senza la necessaria registrazione o autorizzazione da parte delle autorità di regolamentazione, come la SEC. Questo può avere gravi implicazioni legali, poiché può essere considerato un’operazione illecita o fraudolenta.
Cosa dice il documento uffIciale della SEC contro Binance?
In data 5 Giugno 2023, sul sito della SEC (Securities and Exchange Commission), l’organo di controllo finanziario degli Stati Uniti, sono state presentate 13 accuse contro Binance, la più grande piattaforma di scambio di criptovalute al mondo, e il suo fondatore, Changpeng Zhao, noto anche come CZ. Ecco una spiegazione semplice di quello che è successo:
- Operazioni non registrate: La SEC afferma che Binance e la sua affiliata negli Stati Uniti, BAM Trading, hanno gestito piattaforme di scambio di criptovalute non registrate. Questo significa che secondo la SEC, hanno violato le leggi federali degli Stati Uniti che richiedono a tali piattaforme di essere registrate.
- Frode agli investitori: La SEC sostiene che Binance e CZ hanno ingannato i loro clienti e il pubblico. Ad esempio, afferma che hanno affermato pubblicamente che i clienti statunitensi erano limitati nell’uso di Binance.com, ma in realtà hanno eluso queste restrizioni per permettere a clienti di alto valore di continuare a fare trading sulla piattaforma. Inoltre, secondo la SEC, CZ e Binance controllavano segretamente le operazioni di Binance.US, nonostante avessero affermato che si trattava di una piattaforma di trading separata e indipendente.
- Abuso dei fondi dei clienti: La SEC afferma che CZ e Binance hanno esercitato un controllo eccessivo sugli asset dei clienti, permettendo loro di mescolare i fondi dei clienti o di dirottarli a loro piacimento. Ad esempio, la SEC afferma che hanno inviato miliardi di dollari di asset degli investitori a un’entità di terze parti di proprietà di CZ.
- Violazioni delle norme sulla registrazione: La SEC ha presentato accuse per diverse violazioni delle norme sulla registrazione. Ad esempio, sostiene che Binance e BAM Trading hanno offerto e venduto titoli non registrati, compresi i loro propri cripto-asset come il token BNB e il stablecoin Binance USD (BUSD).
- Mancanza di restrizioni per gli investitori statunitensi: La SEC afferma che Binance e CZ hanno creato un’entità, BAM Management, nel 2019 per aggirare le leggi federali degli Stati Uniti. Secondo la SEC, Binance e CZ affermavano che BAM Trading gestiva la piattaforma Binance.US in modo indipendente e che gli utenti statunitensi non potevano utilizzare Binance.com. Tuttavia, la SEC sostiene che Binance e CZ hanno mantenuto un sostanziale controllo sull’entità statunitense e che hanno permesso in segreto a molti utenti statunitensi di alto valore di continuare ad accedere a Binance.com.
- Ingannevole verso gli investitori: Secondo la SEC, BAM Trading e BAM Management hanno ingannato i clienti di Binance.US e gli investitori in azioni riguardo l’esistenza e l’adeguatezza del controllo del mercato e della sorveglianza per rilevare e prevenire operazioni manipolative sulla piattaforma di trading di asset criptovalutari di Binance.US. Afferma inoltre che Sigma Chain, un’azienda di market making di proprietà di CZ, ha effettuato operazioni di wash trading per gonfiare artificialmente il volume di trading della piattaforma.
- Violazioni connesse alla registrazione: La SEC ha presentato accuse contro Binance e BAM Trading per l’operazione di borse valori, broker-dealer e agenzie di compensazione non registrate. Inoltre, la SEC sostiene che Binance e BAM Trading hanno offerto e venduto cripto-asset non registrati, tra cui il token di scambio Binance, BNB, il stablecoin Binance USD (BUSD), alcuni prodotti di lending crittografici e un programma di staking-as-a-service.
- Violazioni di registrazione di critto-assets: La SEC ha accusato Binance di offerte e vendite non registrate di BNB, BUSD e prodotti di crypto-lending noti come “Simple Earn” e “BNB Vault”. Inoltre, BAM Trading è stata accusata di offerta e vendita non registrata del programma staking-as-a-service di Binance.US. Si nota anche che, secondo la SEC, Binance ha segretamente il controllo sugli assets messi in staking dai clienti statunitensi nel programma di staking di BAM.
- Il ruolo di Changpeng Zhao (CZ): Secondo l’accusa, CZ, in quanto persona di controllo di Binance e BAM Trading, è responsabile delle violazioni della registrazione da parte di entrambe le entità. CZ è inoltre accusato di aver mantenuto un controllo significativo sulle operazioni di Binance e Binance.US e di aver permesso a utenti statunitensi di alto valore di continuare a utilizzare la piattaforma Binance.com, nonostante le dichiarazioni pubbliche del contrario.
- Le accuse della SEC su Binance e Binance.US: Nel complesso, la SEC afferma che Binance e Binance.US, sotto la guida e il controllo di CZ, hanno operato come borse di scambio, broker, dealer e agenzie di compensazione e hanno guadagnato almeno $11.6 miliardi di dollari in entrate da, tra le altre cose, commissioni di transazione da clienti statunitensi. L’agenzia sostiene che entrambe le piattaforme avrebbero dovuto essere registrate come tali per operare legalmente.
- Decezione degli investitori statunitensi: La SEC sostiene che Binance e CZ hanno creato BAM Management e BAM Trading nel settembre 2019 come parte di un elaborato schema per eludere le leggi federali statunitensi sui titoli. Secondo l’accusa, affermavano che BAM Trading gestisse la piattaforma Binance.US in modo indipendente e che i clienti statunitensi non fossero in grado di utilizzare la piattaforma Binance.com. Tuttavia, secondo la SEC, in realtà, Binance e CZ mantenevano un coinvolgimento e un controllo significativi sulla entità statunitense e, dietro le quinte, CZ avrebbe diretto Binance a permettere e a nascondere l’accesso continuo di molti clienti statunitensi di alto valore a Binance.com.
- Accuse di manipolazione del mercato: La SEC sostiene che BAM Trading e BAM Management abbiano indotto in errore i clienti e gli investitori di Binance.US riguardo l’esistenza e l’adeguatezza del controllo del mercato e delle misure per rilevare e prevenire il trading manipolatorio sulla piattaforma di trading di cripto-asset di Binance.US. L’accusa afferma inoltre che il trading di lavaggio strategico e mirato, perpetrato in gran parte dalla principale società di trading “market making” non divulgata della piattaforma Binance.US, Sigma Chain, anch’essa di proprietà di CZ, dimostra la falsità delle dichiarazioni fatte da BAM Trading riguardo ai suoi controlli di mercato.
- Il coinvolgimento di Sigma Chain: Secondo la SEC, Sigma Chain, controllata da CZ, ha partecipato a trading manipolatorio che ha artificialmente gonfiato il volume di trading sulla piattaforma Binance.US.
Il ruolo della società di per il riciclaggio di denaro di CZ nelle operazioni di Binance
This is simply false. Not sure if it’s the journalist or the source.
To the best of my knowledge, https://t.co/hSHrrlF7o7 had in total roughly $2 billion in user funds. This number in USD equivalent fluctuates a little as crypto prices change. And declining as users withdraw due… pic.twitter.com/5dBPRaaNZN
— CZ 🔶 Binance (@cz_binance) June 8, 2023
La SEC ha accusato Changpeng Zhao, noto come CZ, di utilizzare società per il riciclaggio di denaro. Questa accusa suggerisce che CZ potrebbe aver istituito o utilizzato società esistenti come veicoli per nascondere l’origine illecita dei fondi. Questo comportamento è considerato riciclaggio di denaro e, se provato, può portare a gravi conseguenze legali e penali.
Il piano “Tai Chi” per entrare nel mercato statunitense
La SEC sostiene che CZ e Binance abbiano usato un piano noto come “Tai Chi” per entrare nel mercato statunitense. Questo piano, come riferito, coinvolgeva l’istituzione di entità legali negli Stati Uniti per permettere a Binance di operare nel mercato statunitense, pur eludendo le stringenti regolamentazioni finanziarie del paese. Questo comportamento, se provato, potrebbe rappresentare un’evasione deliberata delle leggi finanziarie e potrebbe comportare gravi conseguenze legali per CZ e Binance.
La mescolanza e il trasferimento di miliardi di asset degli investitori
Secondo la SEC, Binance ha mescolato e trasferito miliardi di dollari in asset di investitori. Ciò suggerisce che Binance può aver combinato o mescolato gli asset degli investitori in modo non trasparente o potenzialmente ingannevole. Inoltre, il trasferimento di questi asset può indicare che Binance ha spostato il patrimonio degli investitori senza il loro consenso o conoscenza, una pratica che può essere vista come ingiusta o fraudolenta.
11.2 Il coinvolgimento di Merit Peak Limited
La SEC afferma anche che una società chiamata Merit Peak Limited, gestita da CZ, è stata coinvolta nelle operazioni finanziarie di Binance. Secondo la SEC, Merit Peak Limited potrebbe essere stata utilizzata per acquistare e vendere criptovalute, potenzialmente in violazione delle leggi sui titoli. Questo coinvolgimento di una terza parte nelle operazioni di Binance potrebbe ulteriormente complicare la situazione legale dell’exchange.
Rischio per gli investitori americani?
La SEC ha richiesto un’ordinanza del tribunale per una verifica contabile immediata delle finanze di Binance e Binance.US. Questo significa che Binance e Binance.US potrebbero dover rivelare dettagliati registri finanziari e fornire ulteriori informazioni sulla gestione delle loro risorse finanziarie. Questo potrebbe includere informazioni su come sono stati utilizzati i fondi degli investitori, le fonti dei loro fondi e qualsiasi potenziale commistione di fondi tra le due entità.
Eventualità del congelamento degli asset:
Inoltre, la SEC sta cercando l’implementazione di un congelamento degli asset e la restituzione di qualsiasi bene di Binance e Binance.US. Questo significa che Binance e Binance.US potrebbero essere obbligate a interrompere tutte le attività finanziarie fino a quando non è stata completata un’indagine e potrebbero dover restituire fondi o asset agli investitori. Questo potrebbe avere un impatto significativo sull’operatività di Binance e Binance.US e potrebbe potenzialmente causare interruzioni significative nelle loro operazioni.
Binance rischio causa SEC utenti italiani:
Il mercato delle criptovalute è notoriamente volatile e sensibile alle notizie, in particolare a quelle relative a potenziali azioni legali o regolamentari. Di conseguenza, le recenti accuse della SEC contro Binance hanno causato incertezza e ansia tra gli investitori, portando a una vendita generale di criptovalute.
Le ripercussioni per gli utenti italiani di Binance dipenderanno in larga misura dall’esito della causa legale. Se Binance dovesse essere ritenuta colpevole delle accuse, potrebbe essere costretta a pagare multe significative e potrebbe essere soggetta a restrizioni operative o addirittura a una chiusura. Inoltre, se la SEC riuscisse a ottenere il congelamento dei beni di Binance, gli utenti potrebbero avere difficoltà ad accedere o ritirare i loro fondi dalla piattaforma.
D’altra parte, se Binance dovesse essere assolta dalle accuse, è probabile che il mercato si riprenda relativamente rapidamente. È importante notare, tuttavia, che anche se la causa legale riguarda specificamente Binance e le sue operazioni negli Stati Uniti, le ripercussioni potrebbero essere sentite in tutto il settore delle criptovalute. Questo perché le decisioni regolamentari negli Stati Uniti tendono ad avere un impatto globale, e le azioni della SEC possono influenzare le percezioni degli investitori e i comportamenti di altre agenzie regolatorie in tutto il mondo.
Rumor: Gary Gensler Accusato di Manipolazione di Mercato in una Posizione Short da $2,5 Milioni
Recentemente, Gary Gensler, presidente della U.S. Securities and Exchange Commission (SEC), è stato accusato di manipolazione del mercato. È stata avviata una petizione contro il presidente della SEC. Secondo una fonte chiamata Capo WSB, si vocifera che Coinbase, uno dei più grandi exchange di criptovalute, abbia delle prove che Gensler abbia effettuato posizioni short sostanziali su Bitcoin (BTC), per un valore superiore a $2,5 milioni, appena 48 ore fa. Tuttavia, i dettagli di queste informazioni non sono ancora stati resi pubblici.
Le potenziali ripercussioni su Gensler e sulla SEC: Le possibili conseguenze di queste accuse vanno oltre la carriera di Gary Gensler. Potrebbero anche minacciare la credibilità della SEC, l’organismo di regolamentazione principale per i mercati finanziari e dei titoli negli Stati Uniti. In qualità di presidente della SEC, Gensler è responsabile di garantire mercati equi e trasparenti. Tuttavia, è importante ricordare che queste sono solo accuse in questo momento; pertanto, è fondamentale mantenere la presunzione di innocenza finché le accuse non possono essere provate o smentite.
Precedenti accuse di manipolazione di mercato
Capo WSB ha dichiarato che questa non è la prima volta che Gary Gensler viene accusato di influenzare i mercati utilizzando informazioni non pubblicamente disponibili.
Diverse relazioni risalenti ad agosto 2022 mostrano casi in cui avrebbe presumibilmente partecipato a manipolazioni del mercato simili a quelle descritte in precedenza. Tuttavia, è importante notare che anche queste accuse sono non verificate al momento.
L’importanza di un’indagine approfondita: Le accuse contro Gary Gensler sono gravi e potrebbero avere conseguenze di vasta portata. È importante condurre un’indagine approfondita sulla questione e mantenere una prospettiva neutra fino a quando non saranno disponibili ulteriori informazioni.
